Le BILAN RETRAITE est un moment crucial pour faire le point sur sa situation professionnelle et personnelle afin d’anticiper son départ à la retraite sereinement. Il permet d’évaluer ses droits à la retraite, de définir ses projets et de mettre en place les actions nécessaires pour les concrétiser.
Magali DEBITON, notre partenaire intervient depuis plus de 10 ans dans l’accompagnement de salariés pour l’aménagement de fin de carrière et les études personnalisées de départ en retraite réalisées pour de nombreuses entreprises nationales.
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour vous permettre de maîtriser les conditions légales du départ à la retraite pour anticiper votre décision.
Le bilan est effectué en toute neutralité et indépendance vis-à-vis des organismes d’assurance et des établissements financiers.
Votre Consultante vous apporte son expertise pour étudier votre situation professionnelles et identifier les meilleures conditions pour l’obtention de votre retraite de base et complémentaire.
Quel est son intérêt ?
- Evaluer ses droits à la retraite : Le bilan permet de comprendre le système de retraite français, de connaître ses droits acquis et de les estimer pour les années à venir
- Définir ses objectifs : Le bilan retraite est l’occasion de réfléchir à ses envies et à ses besoins pour la retraite. Souhaite-t-on continuer à travailler à temps partiel ? Voyager ? Se consacrer à ses loisirs ? Définir ses objectifs permet d’anticiper les moyens nécessaires pour les atteindre
- Mettre en place des actions : En fonction de ses objectifs, le bilan retraite permet d’identifier d’éventuelles difficultés financières à la retraite et de mettre en place des sculptions pour les anticiper
- Prendre des décisions éclairées : En disposant de toutes les informations nécessaires, il est possible de prendre des décisions éclairées sur son avenir et de partir à la retraite en toute sérénité
Comment se déroule votre Bilan Retraite ?
- Un entretien en face à face ou distanciel pour recueillir les éléments nécessaires pour établir l’étude de votre projet retraite : articulation des périodes travaillées, cas d’expatriation, mode de départ souhaité, les dispositifs proposés par l’entreprise, …
- La consultante vérifie vos relevés individuels de situation et valide les droits acquis auprès des différents régimes. Des simulations seront envisagées selon la modification de la date de départ, rachat ou non d’années d’études prise en compte de la surcote ou de la décote …
- Restitution lors d’un entretien et remise d’un rapport personnalisé de synthèse